1

小额贷款公司

1.是否吸收或变相吸收存款、非法集资；是否存在账外经营或财务造假问题；是否抽逃资本金；是否经营未经批准以及法律法规不允许经营的业务；是否未经批准跨区域开展业务等。

2.合规情况。主要包括是否发放关联贷款（主要涉及股东和高管）；是否符合小额分散原则；融资情况；重要事项变更是否依法依规报批等。

3.公司治理及内部控制情况。

4.涉法诉讼情况。

5.前期检查发现问题的整改情况。

现场检查

全年抽查比例不低于5%,每年1次

区地方金融监管局

《山东省地方金融条例》（2016年3 月通过）第二条、第五条、第三十二条、 第四十一条等。

2

民间资本管理公司查

1.是否吸收或变相吸收存款、非法集资；是否抽逃资本金；是否经营未经批准以及法律法规不允许经营的业务；是否未经批准跨区域开展业务等。

2.合规情况。主要包括是否存在关联交易；计提准备金；重要事项变更是否依法依规报批等。

3.公司治理及内部控制情况。

4.业务发展能力。

5.涉法诉讼情况。

6.前期检查发现问题的整改情况。

现场检查

全年抽查比例不低于5%,每年1次

区地方金融监管局

《山东省地方金融条例》（2016年3 月通过）第二条、第五条、第三十三条、 第四十一条等。

3

典

当

行

1.典当行注册资本实收情况。

2.典当行资金来源情况。

3.典当行法人股东存续情况、法人股东工商年检情况、典当行与股东的资金往来情况。

4.典当行业务结构及放款情况。

5.典当行对绝当物品处理情况。

6.当票使用情况。

7.息费收取情况。

8.前期检查发现问题的整改情况。

现场检查

全年抽查比例不低于5%,每年1次

区地方金融监管局

《典当管理办法》第四条、第七条、第五十四条等；《中共山东省委山东省人民政府关于山东省省级机构改革的实施意见》二、（二十二）。

4

农民专业合作社

1.是否吸收或变相吸收存款、非法集资；是否经营未经批准以及法律法规不允许经营的业务；是否未经批准跨区域开展业务等。

2.公司业务发展能力及合规经营情况。

现场检查

全年抽查比例不低于5%,每年1次

区地方金融监管局

《山东省农民专业合作社信用互助业务试点管理办法》